为更好预防和抑止洗钱和恐惧融资活动，，标准金融机构客户尽职盘问、客户身份资料及生意纪录生涯行为，，迩来，，中国人民银行、国家金融监视治理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职盘问和客户身份资料及生意纪录生涯治理步伐（征求意见稿）》并向社会征求意见。。。

记者注重到，，此次《治理相声连升三级步伐》征求意见稿未提及此前“小我私家存取现金超5万元需挂号资金泉源”的要求，，全国英语等级考试三级笔试要求金融机构为客户供应现金汇款、现钞兑换、收条兑付、什物贵金属生意、出售种种金融产品等一次性金融效劳且生意金额人民币5万元以上或许外币等值1万美元以上的，，应当睁开客户尽职盘问，，并挂号客户身份基本信息，，留存客户有用全国英语等级考试三级笔试g>相声连升三级身份证件或许其他身份证实文件的复印件或许影印件。。。

别的，，《治理步伐》关于金融机构运用电子化手法高质量生涯客户资料及生意纪录提出清晰要求。。。《治理步伐》清晰，，客户身份资料及生意纪录自事务联系或生意完毕后至少生涯10年；；金融机构要逐渐实现以电子化要领生涯客户身份资料及生意信息。。。